Cartões Santander: conheça os melhores produtos do banco

Cartões Santander. Confira os melhores produtos do banco

Acumular pontos é uma tarefa que exige dedicação. Assim, para garantir o máximo de resultado precisamos escolher os melhores programas e estratégias. Nesse sentido, os cartões Santander são ferramentas interessantes para quem deseja realizar mais viagens e ter benefícios por meio das milhas. 

Contudo, você sabe quais são os principais cartões Santander, o que eles oferecem e qual é o melhor para cada perfil? Pensando nisso, nós decidimos elaborar este guia com tudo o que você precisa saber sobre esses produtos. Desde custos, principais benefícios, programa de fidelidade e muito mais. 

Quer conhecer os principais cartões Santander? Então, venha com a gente!

O Santander 

O Santander é um banco de origem espanhola, fundado em 1857 na província de Cantábria. Contudo, a instituição só chegou ao Brasil em 1982. De lá para cá se tornou o terceiro maior banco privado do país. Hoje a empresa está presente em todas as regiões do país, oferecendo diversos serviços. 

Santander
Santander

Além dos serviços tradicionais de um banco, o Santander oferece corretora, conta digital, maquininha de cartão, plataforma para negociação de dívidas e programa de fidelidade. Contudo, o que mais nos interessa neste post é a variedade de cartões de crédito emitidos pela instituição. 

Principais cartões Santander 

O Santander oferece uma variedade de cartões de crédito para clientes de todos os perfis. Dessa forma, é possível encontrar na instituição produtos com anuidades que vão de R$440,00 até R$1.290,00. Além disso, muitos plásticos podem ser solicitados por não correntistas. 

Outro diferencial é que a instituição oferece muitos cartões co-branded de outros programas como Smiles, AAdvantage e Decolar.com. Assim, neste artigo selecionamos apenas os melhores cartões de cada categoria tendo o acúmulo de pontos como pré-requisito indispensável.

Continue aprendendo sobre os cartões Santander:

Alta renda

Os cartões Santander do segmento alta renda sempre estão entre os melhores produtos do mercado Brasileiro. Inclusive, o Unlimited Black faz parte do nosso TOP 10 Melhores Cartões do Império. Nessa categoria, a instituição conta com produtos para quem tem renda mínima de R$12.500,00 a R$20 mil por mês. 

Santander Unlimited Mastercard Black e Visa Infinite

Santander Unlimited
Santander Unlimited

Esse é o melhor cartão de crédito do Banco Santander e durante algum tempo, foi considerado por muitos o melhor produto do mercado. O motivo é simples, esse plástico oferece até 3 pontos por dólar gasto, além de acesso ilimitado e gratuito às salas do programa LoungeKey, mais oito convites para convidados durante um ano e sem limite de crédito definido. 

O Santander Unlimited é emitido tanto na versão Mastercard Black quanto Visa Infinite. Inclusive, é possível solicitar dois cartões com bandeiras diferentes. Assim, entre os benefícios estão seguro viagem e para automóveis, assistente de viagens, wi-fi gratuito e acesso a sala Mastercard Black no Aeroporto de Guarulhos para quem solicita essa versão.

Para obter o Santander Unlimited é necessária uma renda mensal a partir de R$30.000,00 ou ser cliente Private. Entretanto, o cartão e os serviços estão sujeitos à aprovação de crédito, disponibilidade e critérios de elegibilidade do Santander. No mais, o plástico possui as seguintes condições;

  • A anuidade dele custa R$1.290,00 ou 12x de R$107,50.
  • Porém, com gastos de R$20.000,00 por mês você fica isento da anuidade. Além disso, o banco permite que você troque pontos Esfera pelo valor dessa tarifa;
  • Contudo, se o cliente possuir os dois cartões (um Mastercard e um Visa), serão considerados os gastos no cartão Mastercard;
  • Você ainda pode solicitar até 7 adicionais gratuitos com os mesmos benefícios; 
  • Além disso, os pontos acumulados não expiram enquanto o cartão estiver em uso. 
  • Por fim, o banco oferece um cartão mais discreto para quem deseja chamar menos a atenção.

Santander Unique Mastercard Black e Visa Infinite

Santander Unique
Santander Unique

Entre os cartões Santander do segmento alta renda outro produto que se destaca é o Unique. Assim como o anterior, esse plástico também é oferecido nas versões Mastercard Black e Visa Infinite. Contudo, a renda mínima e anuidade deste produto é inferior. Além disso, não correntistas podem solicitá-lo.

Assim, os principais benefícios oferecidos por esse cartão são 2,0 pontos Esfera por dólar gasto, 2 acessos gratuitos anuais às salas do programa LoungeKey (versão Visa Infinite), além de assistência médica emergencial em viagens internacionais.

O Santander Unique também conta com seguro de automóveis e serviço de assistência de viagens, além de serviço de concierge — um assistente pessoal 24h à sua disposição. Confira algumas condições do cartão:

  • Renda mínima exigida de R$15.000,00, para correntistas ou clientes do status Select. Demais clientes precisam ter renda mensal de R$20.000,00; 
  • A anuidade custa 12x de R$83,00. Contudo, clientes correntistas contam com uma redução de 50% nessa tarifa. Da mesma forma, clientes com gastos a partir de R$7.000,00, ou investimentos acima de R$30.000,00, ganham um desconto de 50%;
  • Embora a versão Mastercard Black só ofereça acessos pagos às salas LoungeKey, os usuários deste plástico contam com visitas gratuitas e ilimitadas a sala da bandeira no aeroporto de Guarulhos;
  • Por fim, é possível solicitar até 5 adicionais gratuitos e isentos de anuidade.

Santander AAdvantage Mastercard Black

AAdvantage Mastercard Black
AAdvantage Mastercard Black

Se você realiza muitas viagens internacionais, ter um cartão que acumule pontos diretamente em companhias estrangeiras pode ser uma vantagem. Nesse sentido, o Santander é o único banco que oferece cartões co-branded de programas internacionais aqui no Brasil. 

O Santander AAdvantage Mastercard Black oferece 2 milhas no programa da American Airlines a cada dólar gasto. Além disso, o plástico agora acumula pontos qualificáveis para upgrade do status na plataforma. 

No mais, as suas compras na American Airlines acumulam milhas em dobro que não expiram no programa AAdvantage. Já em compras internacionais é possível acumular 3 pontos por dólar. Por fim, nas passagens aéreas do programa a pontuação é em dobro, ou seja, 4 milhas. 

Além da pontuação turbinada, o cartão oferece visitas ilimitadas ao lounge MasterCard Airport Experience. Da mesma forma, conta com seguro auto e para viagens internacionais, bem como serviço de concierge. Contudo, o Santander AAdvantage não conta com nenhum benefício para viagens com a American Airlines. 

  • Para solicitar o Santander AAdvantage Mastercard Black é preciso ter uma renda mínima de R$20.000,00. Porém, correntistas do banco e clientes Select e Private têm acesso a esse cartão com renda mínima de R$12.500,00;
  • A anuidade custa 12 vezes de R$103,00. Entretanto, para clientes com conta corrente Santander há a isenção de 50% deste valor;
  • Por fim, cada cliente pode solicitar até 5 adicionais gratuitos.
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The Platinum Card Santander

The Platinum Card Santander

O cartão top de linha emitido pela bandeira American Express está presente no Santander. Assim como qualquer outro plástico de alta renda, esse produto chama atenção por oferecer vantagens exclusivas. Dentre as vantagens, o cartão faz 2,2 pontos na Esfera a cada dólar gasto e esse pontos nunca expiram.

No mais, você encontra acesso aos lounges das redes The Centurion e Delta Sky Club (ao voar pela Delta). O cartão também oferece gratuidade no programa Priority Pass digital, com direito a dois acessos gratuitos às salas VIP ao redor do mundo. Além disso, o cliente conta com desconto de até 20% na compra de passagens em companhias aéreas parceiras, como Qatar Airlines e Emirates.

Mas, o grande diferencial do Platinum Card é a possibilidade de upgrade em programas de fidelidade de hotéis. Com esse cartão o usuário consegue status Gold nos programas Hilton Honors e MeliáRewards. Assim, para garantir o benefício é preciso fazer o cadastro nos respectivos programas.

Para adquirir o The Platinum Card no Santander, o cliente pagará uma anuidade de R$1449.96. No entanto, o pagamento pode ser dividido em 12 vezes, com parcelas de R$120.83. Os cartões adicionais, por sua vez, possuem 50% de desconto na anuidade. Para solicitar o cartão, basta acessar o site.

Não há um limite de crédito preestabelecido para contratar o cartão, mas os usuários precisam comprovar uma renda mínima de R$20 mil reais. Entretanto, a aprovação só será feita mediante a análise de crédito. Vale ressaltar que o solicitante não precisa ser correntista Santander.

Gol Smiles Santander Infinite

Gol Smiles Infinite
Gol Smiles Infinite

Esse cartão é emitido por três instituições diferentes. Porém, a opção mais em conta é a oferecida pelo Santander. Com ele os usuários podem acumular até 3,2 pontos por dólar, além de receber 15 mil de bônus na adesão. No entanto, membros do Clube Smiles recebem 20 mil milhas de bonificação ao contratar o plástico e fazem até 5 pontos por dólar gasto. 

Esse é um cartão muito interessante para quem já participa da Smiles e principalmente para quem assina o clube de milhas.Assim, entre os benefícios esse cartão oferece acesso gratuito e ilimitado ao Gol Premium Lounge, pontos qualificáveis, embarque e check-in prioritário e despacho da primeira bagagem gratuito. Além disso, os usuários deste plástico podem contar com seguro de viagem, proteção para aluguel de carro, assistente de viagem, entre outros. 

  • Não correntistas podem solicitar esse cartão comprovando uma renda mínima de R$20.000,00. Entretanto, os correntistas Santander e clientes Select ou Private precisam de apenas R$ 12.500,00 de renda; 
  • Assim, a anuidade custa do Gol Smiles Visa Infinite custa 4x R$283,50. Infelizmente, é o único dos cartões Santander que não tem isenção dessa tarifa por meta de gastos;
  • Por fim, é possível solicitar 5 adicionais com isenção da 1ª anuidade e 50% de desconto nos anos seguintes.

Intermediário 

Os cartões Santander do segmento intermediário também oferecem aos seus usuários benefícios interessantes. Nessa categoria temos produtos para quem ganha entre R$4.000,00 e R$7.000,00 por mês. É importante ressaltar que esses plásticos não oferecem tantos benefícios para viagem, contudo, é possível conseguir uma excelente pontuação. Confira.

Santander Elite Platinum Mastercard e Visa

Santander Elite Platinum
Santander Elite Platinum

Abrindo a seção intermediária dos cartões Santander temos o Elite Platinum. O plástico pode ser emitido com bandeira Visa ou Mastercard. Assim, entre os principais benefícios estão os 1,5 pontos por dólar, acumulado no programa Esfera, emergência médica internacional, seguro de automóvel, proteção de compra e participação nos programas de fidelidade das respectivas bandeiras. 

  • Para solicitar esse produto é necessário comprovar ganhos de até R$7 mil por mês ou ser cliente Van Gogh ou Select;
  • Assim, o Santander Elite Platinum cobra uma anuidade de 12x de R$46,50. Entretanto, clientes Van Gogh e Select têm desconto de 50% na tarifa. Da mesma forma, os usuários que acumulam gastos a partir de R$2 mil também recebem 50% de desconto na anuidade; 
  • Além disso, é possível solicitar até 5 cartões adicionais gratuitamente.

Santander AAdvantage Platinum 

AAdvantage Mastercard Platinum
AAdvantage Mastercard Platinum

Se a sua intenção é resgatar viagens ao exterior, pode considerar o Santander AAdvantage Platinum. O plástico acumula pontos diretamente no programa de fidelidade da American Airlines. Dessa forma, o cartão oferece 1,5 pontos a cada dólar gasto. Contudo, compras em moeda estrangeira acumulam 2,5 pontos e compras na AA acumulam milhas em dobro. 

Assim, os pontos vão direto para conta do programa AAdvantage e não expiram, desde que sejam movimentados em um período de 18 meses. A bandeira do cartão é a Mastercard e entre os benefícios oferecidos pela empresa estão os seguros de viagem e de automóvel. Vale lembrar que, assim como a versão Black, esse plástico não oferece benefícios em voos American Airlines. 

  • Para solicitar esse cartão não é necessário ser correntista do banco. Contudo, a renda mínima para clientes Van Gogh, Select, ou Private é R$4.000,000. Enquanto que os demais consumidores devem comprovar ganhos de R$7.000,00 por mês. 
  • Assim, a anuidade do plástico custa R$644,00 ou 12x de R$46,00. Entretanto, clientes correntistas têm 50% de desconto nessa tarifa; 
  • Por fim, é possível solicitar até 5 cartões adicionais sem anuidade.

Gol Smiles Platinum 

Gol Smiles Platinum
Gol Smiles Platinum

Mais um co-branded da lista de cartões Santander. O Gol Smiles Platinum tem bandeira Visa e conta com cobertura internacional. Esse plástico oferece 2 milhas por dólar e 3 milhas a cada dólar gasto com passagens aéreas Gol. Além disso, os usuários ainda ganham despacho de bagagem gratuita, acesso ao Gol Premium Lounge e embarque e check-in prioritário e bônus na adesão e renovação do cartão. 

  • Para solicitar o cartão não é necessário ter conta no banco. Entretanto, não correntistas precisam comprovar renda de R$7 mil. Porém, clientes da instituição precisam de renda mínima de R$4 mil; 
  • Assim, o Santander Gol Smiles Platinum cobra uma anuidade de 4x de R$137,25;
  • Por fim, cada cliente pode solicitar até 5 adicionais com isenção da anuidade no primeiro ano e 50% de desconto nos anos seguintes.

Santander Dufry Platinum 

Santander Dufry Platinum
Santander Dufry Platinum

Completando a nossa lista de cartões intermediários do Santander temos o Dufry Platinum. Esse é um produto muito interessante para quem está começando a acumular milhas por conta do excelente custo-benefício. O plástico tem bandeira Mastercard e entre as principais vantagens estão os descontos e ofertas exclusivas na rede Duty Free. 

Da mesma forma, a bandeira oferece assistência médica emergencial em viagens internacionais, seguro para aluguel de automóveis, serviço de concierge e adesão ao Mastercard Surpreenda. Além disso, o mais importante: o Dufry Platinum acumula 1,5 pontos Esfera a cada dólar gasto. 

  • Para solicitar o Santander Dufry Platinum é preciso comprovar uma renda mínima de R$2.500,00; 
  • Esse cartão conta com a primeira anuidade grátis. Contudo, após esse período a anuidade custa 4x de R$156,00. Não há política para isenção dessa tarifa;
  • É possível solicitar até 5 adicionais gratuitamente.
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Básicos

Enfim chegamos a última categoria dos cartões Santander. No grupo dos básicos encontramos produtos para quem está começando a acumular milhas ou que ainda não tem uma renda alta para solicitar outros plásticos. Nessa categoria, não existem muitos benefícios. Confira. 

Gol Smiles Gold 

Gol Smiles Gold
Gol Smiles Gold

O cartão Gol Smiles Gold conta com bandeira Visa e pode ser usado para compras internacionais. Com ele, membros do Clube Smiles acumulam 2,5 pontos por dólar e 3,5 nas compras Gol. Além disso, recebem mais 7.500 milhas bônus na adesão. Entre os benefícios oferecidos pelo programa estão o acúmulo de pontos qualificáveis e milhas de volta na compra de bilhetes Gol. 

Além disso, os usuários do Santander Smiles Gold têm direito a embarque preferencial em voos com a Gol e 50% de desconto nas compras com parceiros Esfera. Por fim, a validade dos pontos varia de acordo com a categoria do cliente. Dessa forma, clientes Smiles e Prata – 3 anos, Ouro – 4 anos e Diamante – 10 anos.

  • A renda necessária para solicitar esse cartão é de R$1.500,00. Contudo, se for correntista Santander, a renda cai para R$ 1.000,00; 
  • A anuidade é de 4x de R$97,50. Infelizmente, não há política de isenção;
  • Por fim, você pode solicitar até 5 adicionais com isenção da anuidade no primeiro ano e 50% de desconto nos anos seguintes.

1|2|3 Santander

Santander 1|2|3
Santander 1|2|3

O cartão 1|2|3 do Santander funciona de uma maneira muito interessante. Ele oferece 1 ponto Esfera por dólar gasto em compras físicas e nacionais, 2,0 em compras online e 3,0 pontos em aquisições no exterior. O plástico tem bandeira Mastercard e variante Gold. Por isso conta com seguro proteção de preço, garantia estendida original e adesão ao Mastercard Surpreenda. 

  • Um ponto contraditório deste cartão é a renda mínima. É preciso comprovar ganhos de R$4.000,00.  Para correntistas Santander, no entanto, o valor cai para R$2.500,00;
  • Por outro lado, a anuidade custa 12x de R$37,00. Além disso, ao acumular R$1.000,00 em gastos na fatura você recebe 50% de desconto. Da mesma forma, clientes Select e Van Gogh tem isenção de 50% dessa tarifa;
  • Por fim, é possível solicitar até 5 cartões adicionais.

Santander AAdvantage Gold

Santander AAdvantage Gold
Santander AAdvantage Gold

Para finalizar a nossa lista de cartões Santander temos mais um co-branded. O AAdvantage Gold é a versão mais simples oferecida pela instituição em parceria com o programa da American Airlines. Com ele, os usuários acumulam 1 milha por dólar em compras nacionais, 2 pontos em compras em moedas estrangeiras e pontuação dobrada ao adquirir produtos AA em dólar.

O cartão com bandeira Mastercard ainda oferece outros benefícios como seguro proteção de preço e compra, garantia estendida original e adesão ao programa Mastercard Surpreenda. Infelizmente, o plástico não oferece benefícios para quem viaja com a American Airlines, mas assim como nas outras variantes da bandeira, oferece pontos qualificáveis para você conseguir o upgrade de categoria. 

  • Para obter o cartão é preciso comprovar renda mínima de R$1.500,00. Se for cliente Santander a renda mínima exigida é de R$1.000,00;
  • A anuidade do cartão é de 12x de R$33,00. Contudo, clientes correntistas têm 50% de desconto;
  • Por fim, é possível solicitar 5 cartões sem anuidade.

Esfera: o programa de fidelidade dos cartões Santander

Agora que você já conhece os principais cartões Santander para acumular milhas, precisamos falar sobre o programa de fidelidade da instituição. Nos últimos anos a plataforma passou por algumas modificações tanto na imagem da marca quanto na mecânica do programa. Assim, a Esfera tem assumido uma postura mais competitiva, influenciado pelos seus concorrentes.

O programa dos cartões Santander
O programa dos cartões Santander

Acumular pontos na Esfera

No programa é possível acumular pontos por meio dos cartões de crédito das linhas 1|2|3, Unique, Unlimited, Elite e Dufry. Além das compras em lojas parceiras e compra de pontos. Da mesma forma, todos os anos acontece a promoção “Bateu, Ganhou” em que os usuários dos cartões Santander podem potencializar o ganho de pontos. 

Os clientes do programa Esfera pode acumular pontos na compra de produtos e serviços
Os clientes do programa Esfera pode acumular pontos na compra de produtos e serviços

Outra forma de ganhar pontos no programa é por meio do clube de milhas. A Esfera permite que os seus clientes obtenham esse benefício mediante o pagamento de uma assinatura mensal ou anual. Assim, além dos pontos, esses participantes ganham bônus e benefícios exclusivos. 

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Resgatando pontos Esfera

O programa Esfera permite que os seus participantes resgatem os pontos com diversos produtos e serviços. Contanto, cabe ressaltar que a maneira mais interessante é a troca por milhas em companhias aéreas. Assim, a plataforma tem parceria com os principais programas nacionais — Smiles, TudoAzul e LATAM Pass. 

Além disso, a plataforma possui a sua própria agência de viagem, a Esfera Viagens. Nela, o cliente consegue utilizar o seu acúmulo de pontos no resgate de passagens, reserva de hospedagem, aluguel de carro, contratação de pacote de viagens e muito mais.

Como conseguir cartões Santander 

Solicitar os cartões Santander não é complicado. Como vimos, alguns produtos não exigem que você seja correntista do banco. Assim, o pedido pode ser feito pelo site da instituição, aplicativos Way ou diretamente com o gerente. Aqui vale ressaltar que os plásticos mais arrojados não estão disponíveis para solicitar via internet. 

Além disso, as exigências são maiores. Dessa forma, se você pretende solicitar um cartão intermediário ou avançado é interessante abrir conta no Santander primeiro. Fazendo isso as suas chances vão ser maiores. Por fim, o banco realiza com frequência promoções com isenção de anuidade. Logo, é bom ficar atento para aproveitar essas oportunidades. 

Outros cartões para acumular milhas 

Os cartões Santander são bem interessantes e temos certeza de que um ou mais deles chamou a sua atenção. Da mesma forma, se você é correntista do banco, mas não sabia qual produto escolher, esperamos que este post possa ajudá-lo nessa missão. 

É claro que ter opções de cartão de crédito é sempre bom. Por isso, se você quer outros produtos para acumular milhas, ter acesso a salas vip e outros benefícios para viagem, conheça o TOP 10 Melhores Cartões do Império. Nele selecionamos os melhores plásticos para você viajar mais pagando menos. 

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