O cartão de crédito Caixa é usado ??por milhões de brasileiros todos os dias. O banco, que é um dos maiores do Brasil, oferece uma ampla gama de cartões. Desde os mais sofisticados,com uma série de benefícios, até os mais básicos e acessíveis. Seja qual for a sua necessidade, a instituição tem um plástico para você!
Pensando nisso, nós elaboramos este guia. Nele você vai descobrir quais são os principais produtos oferecidos pela instituição, bem como os benefícios de cada um deles. Além disso, vamos apresentar os plásticos adequados para cada faixa de renda. Veja neste artigo as opções de cartão de crédito da Caixa, seus benefícios e como adquirir o seu!
História da Caixa Econômica Federal
Fundada há 160 anos na cidade do Rio de Janeiro, pelo então Imperador D. Pedro II, a Caixa Econômica foi criada com o objetivo de estimular a poupança. E desde então se tornou uma das opções de investimento mais seguras e acessíveis para todo o tipo de pessoa e objetivo. Ela também era muito procurada por escravos que criavam poupanças para suas cartas de alforria.
Em 1931, a Caixa passou a atuar como banco consignado e, em 1934, adquiriu o direito exclusivo de atuar fazendo empréstimos sob penhor. Dessa forma, ao longo dos anos, ganhou cada vez mais confiança do público, até se tornar uma empresa pública em 1969, cumprindo uma série de deveres e obrigações com serviços sociais que promovem a cidadania.
Segundo dados, o banco conta com mais de 87 milhões de clientes. Então, para dar conta da demanda, a rede de atendimento da Caixa Econômica Federal possui cerca de 60 mil pontos de atendimento. Assim, atualmente, a Caixa Econômica Federal é o maior banco social do país, administrando o Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, FGTS, Sistema Financeiro de Habitação e o monopólio da loteria federal.
Qual é o cartão de crédito Caixa mais importante?
Se você quer um cartão de crédito Caixa, saiba que eles estão disponíveis nas bandeiras Mastercard, Visa e Elo. Abordaremos as principais opções para quem tem interesse em viajar e acumular pontos. Você pode acessar todos eles pelo app cartões Caixa.
- Caixa Visa Infinite e Caixa Visa Platinum;
- Cartão Mastercard Caixa e Caixa Mastercard Platinum;
- Caixa Elo Nanquim e Caixa Elo Diners Club.
Vamos falar sobre os cartões que se destacam em cada uma das categorias abaixo.
Os melhores cartões de crédito da caixa econômica federal
O banco tem algumas opções interessantes com boas classificações de crédito e benefícios de viagem. Confira os melhores cartões Caixa disponíveis.
Cartão Caixa Elo Diners Club
O Caixa Elo Diners Club é o melhor e mais novo cartão do banco. Lançado em fevereiro do ano passado, oferece 2,3 pontos por dólar para compras nacionais e 3,3 pontos por dólar para compras internacionais. Além disso, os pontos nunca expiram. Os clientes do cartão têm acesso ilimitado às salas VIP do programa LoungeKey, bem como à sala Advantage no Aeroporto de Congonhas.
A anuidade é de R$1.100, e pode ser parcelada em até 12 vezes. Mas ela também é negociável, dependendo do seu relacionamento com o banco. Outros benefícios do Elo Flex incluem transporte de casa para o aeroporto (e vice-versa) e chip de celular para uso fora do país.
Cartão Elo Nanquim Caixa
A Caixa Elo Nanquim oferece 2,3 pontos a cada dólar gasto, que são válidos por três anos. Em Congonhas, o acesso à sala VIP Advantage também é ilimitado. Para outros lounges, o cartão oferece dois vouchers de acesso ao LoungeKey para cada voo internacional adquirido com o cartão. E caso você não compre a sua passagem com o cartão, receberia dois vouchers anuais gratuitos.
Além disso, o cartão Caixa Elo Nanquim inclui chip de celular para viagens internacionais e outros benefícios Elo Flex. A anuidade é de R$828 em 12x de R$69,00.
Cartão Caixa Mastercard Black
O cartão Caixa Black oferece 2,1 pontos por dólar com validade de três anos. Os passageiros que partem do Terminal 3 de Guarulhos terão acesso ilimitado às duas salas Mastercard. O cartão também inclui dois passes anuais gratuitos para as salas VIP LoungeKey, além de bônus de 4 mil pontos. A anuidade é de R$921 em 12x R$ 76,75.
Cartão Caixa Visa Infinite
O cartão Caixa Visa Infinite oferece 2,1 pontos por dólar gasto com validade de três anos. Ele oferece os dois primeiros acessos gratuitos às salas LoungeKey. Além disso, esse plástico oferece outros benefícios como, seguro viagem e de automóveis, proteção de preço e compra, Visa Airport Companion, entre outros. A anuidade é de R$899,00 em 12x de R$69,00.
Cartões de crédito Caixa intermediários
A Caixa também conta com opções intermediárias. Sendo cartões mais acessíveis, mas que já são compatíveis com diversos benefícios interessantes. Assim, são opções ideias para aquelas pessoas que não possuem uma renda alta ou um relacionamento sólido com o banco.
Cartão Caixa Elo Grafite
Clientes do cartão Caixa Elo Grafite podem efetuar compras nacionais e internacionais, além de ingressar no programa de pontos da Caixa. Com o Elo Grafite, você terá acesso ao o programa Elo Flex que já vem com 5 benefícios Flex* Elo Wi Fi , Residencial Básico , Auto Emergencial II , Instalação e Fixação , Clube Elo Mania, que podem ser trocados direto da plataforma do cartão, por outros que façam mais sentido para você.
Além dos 1,6 pontos a cada dólar gasto, você ganhará um bônus de 4.000 pontos na sua primeira fatura. Os seus pontos terão duração de até dois anos após a aplicação do crédito. Com ele você terá acesso a benefícios exclusivos! A anuidade é de R$414, que terá um desconto de 50% no seu primeiro pagamento.
Cartão Visa Platinum e Mastercard Platinum Card
Com os cartões Caixa Visa Platinum e Mastercard Platinum você terá acesso ao programa de pontos da Caixa, além de um limite mínimo de R$4.000,00. Ao realizar compras no Brasil e no exterior, você automaticamente acumulará pontos que poderão ser resgatados e utilizados nos Programas: Tudoazul, Smiles, LATAM Pass, TAP Miles&Go e Dotz.
Além dos 1,4 pontos por dólar gasto, você ganhará uma bonificação de 4.000 pontos com validade de dois anos. Para aqueles que emitem o cartão pela bandeira Visa, terão isenção da primeira anuidade (que depois ficará em R$ 414,00 em 12 parcelas de R$ 34,50). Já para a bandeira Mastercard a anuidade fica em R$ 453,00 em 12 parcelas de R$ 37,75, tendo desconto de 50% na primeira anuidade para quem tem Conta Salário na CAIXA.
Cartões básicos da Caixa
Além disso, a Caixa oferece algumas opções para quem busca o primeiro cartão de crédito para acumular pontos e receber benefícios de viagem. São cartões básicos com valor de anuidade baixo e poucas restrições, mas que já oferecem acúmulo de pontos. Mesmo que não sejam os melhores cartões bancários, podem ser o primeiro passo para estabelecer uma relação com o banco.
Cartão Caixa Elo Mais
Com o Caixa Elo Mais você faz suas compras nacionais e internacionais com diversos benefícios e vantagens, como por exemplo o programa Elo Flex que já vem com 5 benefícios Flex* Elo Wi Fi, Residencial Básico, Auto Emergencial II, Instalação e Fixação, Clube Elo Mania, que podem ser trocados direto da plataforma do cartão, por outros que façam mais sentido para você.
Além disso, com ele, você ainda participa do Programa Pontos Caixa acumulando pontos em todas as suas compras. Após a sua análise de crédito, a Caixa te concederá um limite, que deverá ser de no mínimo R$ 1.000,00. O cartão oferece 1,2 ponto a cada dólar gasto. Os pontos têm validade de dois anos, e o cartão tem anuidade de R$261, que terá um desconto de 50% no ato do seu primeiro pagamento.
Cartão Visa Gold e Mastercard Gold Card
Os cartões Caixa Visa Gold e Mastercard Gold contam com valor anual de R$207, que terá um desconto de 50% no ato do seu primeiro pagamento. No entanto, os que emitirem pela bandeira Visa, terão isenção da primeira anuidade, além de 2000 pontos de bonificação. O valor em pontos oferecido é de um ponto a cada dólar gasto com validade de dois anos.
Cartão Caixa Visa International e Mastercard International
Os cartões de crédito Caixa Mastercard e Visa Internacional são os cartões de crédito mais básicos do banco. Portanto, com eles você pode fazer seus saques e compras com benefícios e vantagens, e ainda poderá ingressar no Programa Pontos Caixa, acumulando pontos a cada compra que você realizar. Um dólar vale um ponto, com validade de dois anos. A anuidade é de R$207, que terá um desconto de 50% no ato do seu primeiro pagamento.
Os cartões de crédito sem anuidade
O banco também oferece um cartão mais básico, o Caixa Sim, que pode ser emitido nas bandeiras Elo ou Visa, mas não traz benefícios adicionais como pontos. Mas não se preocupe, se você já tem este cartão, não o jogue fora! Mesmo que não acumule pontos nem ofereça benefícios a quem viaja, ele pode ajudá-lo a desenvolver um relacionamento com a instituição.
Ou seja, ele pode facilitar uma mudança para um cartão de nível superior com mais benefícios. Entre em contato com a Caixa para saber se consegue um novo cartão. Programa de pontos dos cartões Caixa.
Programa de pontos dos cartões Caixa
A princípio, todos os cartões Caixa que acumulam pontos fazem parte do “Programa de Pontos Caixa”. Assim, com ele você pode transferir seus pontos para Latam Pass, Smiles, TudoAzul, TAP Miles&GO e Dotz.
Isso porque o programa frequentemente participa de promoções de transferência bonificada. Em 2021, foram muitos, e espera-se que essa tendência continue em 2022. Além disso, o banco realiza promoções de aniversário há vários anos, com ofertas de bônus de até 161%. As ofertas estão sempre disponíveis em janeiro.
Aplicativo Cartões Caixa
O banco possui um aplicativo exclusivo para seus titulares de cartões que oferece diversos serviços, incluindo:
- consultar saldos;
- determinar crédito disponível para compras;
- solicitar um segundo cartão;
- transferir limites entre cartões;
- permitir que os clientes usem seus cartões fora do banco;
- solicitar crédito adicional cartões;
- lançamento de contestação;
- acompanhamento da entrega dos cartões solicitados;
- acessar seu cartão virtual caixa e muito mais.
Você pode encontrar o aplicativo da caixa na App Store e Play Store.
Qual cartão de crédito da Caixa é melhor para acumular pontos?
Os cartões Caixa Elo Nanquim e Elo Diners Club têm o maior valor de pontos para compras nacionais: 2,3 pontos por dólar. Para compras feitas em moeda estrangeira, a versão Diners Club ganha 3,3 pontos por dólar. Seguem-se os cartões Caixa Visa Infinite e Mastercard Black, ambos com 2,1 pontos por dólar.
Contudo, diferentemente dos cartões de outros bancos, como o banco Santander e Bradesco, os cartões da Caixa até oferecem promoções de acúmulo de pontos turbinados. Mas, os programas oferecidos pelo banco, não são tão desenvolvidos como em outros bancos que possuem programas mais robustos.
Qual é o melhor cartão de crédito Caixa para acesso às salas VIP?
Sem dúvida, o Caixa Elo Diners Club recebe uma menção honrosa por disponibilizar acesso ilimitado ao LoungeKey com direito a um convidado por visita. Já o Elo Nanquim permite o acesso por meio do envio de vouchers, mas somente se o cliente tiver adquirido passagens aéreas internacionais com o cartão. No entanto, se você não comprou sua passagem com cartão de crédito ou sua viagem é nacional, a Caixa oferece dois acessos gratuitos todos os anos.
No entanto, em ambos os casos, é necessário solicitar os vouchers com antecedência. Em seguida, vem o Caixa Mastercard Black, que oferece dois passes LoungeKey gratuitos por ano, além de acesso ilimitado aos lounges da bandeira em Guarulhos. No topo da lista está o Caixa Visa Infinite, que também oferece apenas dois acessos anuais ao LoungeKey.
Como solicitar um cartão de crédito da Caixa?
Se você já possui uma conta na Caixa Econômica Federal, obter seu cartão de crédito da Caixa é muito mais fácil. Basta clicar no botão “SOLICITAR CARTÃO” para verificar no site do banco ou no aplicativo Caixa se existe um cartão pré-aprovado para sua conta.
Mas, se você ainda não tem vínculo com a instituição, não se preocupe! Basta apresentar seus documentos pessoais, como CPF, RG, comprovante de endereço e de renda, em uma agência Caixa ou Correspondentes.
Vantagens do cartão Caixa
A princípio, ao utilizar um dos cartões de crédito da Caixa, o cliente tem acesso a vários benefícios, entre os quais:
- App Caixa para acompanhamento de despesas e resgate de pontos no programa;
- Cartão Adicional: Compartilhe os benefícios do seu cartão com outra pessoa.
- Esqueceu a senha do seu cartão? Então você pode consultá-la via Internet Banking.
- Receba alertas de compras, bem como saques de cartão de crédito gratuitos, por SMS;
- Consulte suas dívidas abertas, fechadas e pendentes pelos canais digitais.
- Cartão de crédito virtual que você pode usar para fazer compras online;
- Programa de Pontos Caixa;
- Antecipar faturas do seu cartão de crédito com antecedência;
- Precisa renegociar uma dívida de cartão de crédito? Esse processo é facilitado pela Caixa. Além disso, existem outros serviços disponíveis.
Por fim, vale a pena solicitar um cartão Caixa?
Então, vale a pena solicitar um cartão de crédito da Caixa? A melhor maneira de chegar a uma decisão é avaliar sua situação financeira e seus objetivos usando um cartão de crédito. Por fim, como você deve ter notado, cada cartão tem diferentes benefícios, impostos e finalidades para diferentes grupos de pessoas. Por exemplo, se seu objetivo é acumular milhas, existem opções melhores no mercado.
A princípio, no geral, os cartões Caixa oferecem condições de pagamento favoráveis, linhas de crédito emergenciais, programas de pontos e controle por aplicativos, todos altamente competitivos no mercado. Mas, se esta não for a opção que procura, nós do Império preparamos um e-book completo e gratuito especialmente para você.
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